基金投资的检查清单

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基金投资是一个需要长期学习和实践探索的过程,在每一次交易之前,最好回顾一遍自己制定的一些交易原则,理性交易,防止冲动。

一、选基策略

1. 天天基金看同类对比

使用天天基金的诊断,看综合评分超过了多少同类基金,只买高于80%的。这个评分根据近期的表现,体现了收益率、选证、择时、稳定性、抗风险等5个纬度的指标,比起盲目追涨相对来说理性一点。比如今天看一个基建基金涨了7个点,本想跟风,但是诊断了一下,只超过了38%同类基金,于是放弃。
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2. 机计划看30日均线

本来场外基金不像股票一样有均线可以看的,在支付宝、天天基金等平台上只有收益曲线可以看,这里分享一个看基金均线的工具:微信公众号:机计划。
只买30日均线趋势向上的。30日均线的趋势一旦形成,不太容易很快改变,正好搭下顺风车,不必追求买在最低点卖在最高点,只要趋势向上,卖出比买入高就行。还是上面那个今天涨了7个点的基金,使用机计划查看30日均线,还是下降趋势,于是放弃。
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3. 资金管理

一次只买一只基金。因为主要买主动型基金,跟随热点主题,不同主动型基金其实持有的股票有类似的,比如几乎所有基金都有茅台,一亏都会亏,没必要分开了。如果以后改为买指数型基金了,会考虑持有同时持有多种指数,比如沪深300和中证500,对冲下风险。
至于选择什么主题,就参考当前的具体时政新闻了,比如北上资金流向、政事堂的时政分析等等。
暂时不买基金的现金,可以买货币基金或国债基金:比如同花顺的1天期国债逆回购、

二、建仓策略

不要一次性建仓,不要一次性建仓,不要一次性建仓。重要的事说三遍,宁可买少了少赚点,也要防止买多了一次性赔太多。比如可以每次20%,分5次建仓。
别太贪婪,不必追求满仓,最好长期保留20%的战略预备队。俗话说,会空仓的才是大师。A股的行情就是牛少熊多,真正的窗口期其实只有那么一两个月,只要我们能在窗口期来一波,说不定就超过别人一年的盈利了。三年不开张,开张吃三年。做中期,建仓以后一般持仓一到三个月就可以考虑撤退了。闲置资金考虑买入债券,不让现金空置。
别太恐惧,尤其是在市场恐慌性下跌时。比如2月3号和上周,都出现了很大的跌幅,此时有很多人割肉出逃,但其实这正是建仓的良机。当然了,我们这是站在事后再来看,当时我们谁知道后市如何发展呢,如果当时建仓了之后继续下跌怎么办,这也是我强调分批建仓的原因,假如当时建仓20%,就算第二天跌停,也只亏损了总资金的2%。跌了就买,小跌小买,大跌大买。除非是跌破了30日均线,或者超过了20%的止损跌幅,否则不必恐惧,大胆持有,等待回暖之时。

三、止损策略

跟随趋势,一般不止盈,当跌破30日均线时,或超过20%的止损跌幅时,清仓。
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四、投资的纪律性

  1. 永远不要加杠杆。投资不是赌博,我们不是要赌上身家性命,20倍的杠杆的话,一个5%的回撤就足以倾家荡产了。一般来说,预期年化10%的收益率就可以了,也就是说我们可以空仓一整年,用一年的耐心去等待一个涨停板,而不是东一榔头西一棒子的分散精力。
  1. 严格遵守自己的投资策略。不要想一套,做一套。投资的收获,不只是赚取的收益,还有我们对于自身弱点的克服,贪婪和恐惧,这两个人性的弱点,在投资里会被无限的放大,能克服这两点的人,哪怕投资场上没有成功,在其它地方也会成功的。

补充说明

  1. 查看基金详细信息使用天天基金
  1. 买卖场外基金使用支付宝
  1. 买卖场内基金使用同花顺+华宝智投

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